信用卡套现：中介提供POS机泛滥

如今，信用卡套现的案件愈演愈烈，而有些中介也涉及信用卡套现。近日，在温州几个相近的中介，得到的套现方法基本一致，在中介提供的POS机里刷卡，现场取现，服务费从1%到3%不一

所谓信用卡套现，指信用卡用卡人未通过ATM或银行柜面等正规平台获取现钱，而是用一些违法中介服务以刷卡交易名义取款。具体方法就是由商户刷卡后将所得额度退给用卡人，以达到资产到现钞的转换。

据统计，温州有许多服务费很低的信用卡套现中介电话，一名男子表明，银一年套现几回，别太频繁就不会被发觉。假如刷卡后，申请分期还款，更安全。

而中介给予POS机申办信用卡套现更加便利，据悉，不同领域组装POS机支付的交易费用不同，但大多在1%下列，因而违法套现中介每套现1万元，就可获得上百元盈利，一些颇具规模的中介，一天成交额可达数十万甚至上百万元。

据金融界人员介绍，目前对于利用POS机进行信用卡套现问题，仅仅停留在违规不违法的层面。因为根据央行《银行卡业务管理办法》要求：任何单位和个人有恶意透支或利用储蓄卡以及机器欺诈银行资金的举动，要根据《刑法》及相关法规予以处理。可是欺诈是以非法占有为目的，必须是在一定时限、一定额度之上，而且银行数次催款不还的，这样的状况被称作欺诈。假如信用卡套现者在免息期内将钱归还银行，既算不上欺诈，更无法判罪。

因而，针对现实中店家利用POS机进行套现问题，银行只能依靠设定买卖监控系统，对商户的交易行为进行监控，对产生疑是风险案例进行现场清查。确定参加套现行为的商户，区别不同情况，给予警告、撤机、加入黑名单永久不可领取POS机的惩罚等。

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